Brochures, infographie et factsheets


La brochure et l'infographie «Produits structurés expliqués de manière simple» expliquent ce qu'est un produit structuré et fournissent des connaissances de base sur ce sujet.

La brochure «L’ABC des produits structurés» explique quelques-uns des termes techniques les plus importants du domaine des produits structurés, et les factsheets montrent clairement le fonctionnement du produit.

Catégories et types de produits


Les produits d’investissement sont des produits financiers qui combinent des instruments traditionnels – actions ou obligations – avec des dérivés (par ex. opérations à terme). L’avantage de ces produits réside dans leur flexibilité. Ils peuvent en effet être taillés sur mesure quelle que soit l’anticipation de marché: évolution latérale, hausse ou baisse. Pour dégager le rendement escompté, l’anticipation de marché doit se réaliser. Ces produits permettent également de proposer des formules d’investissement pour tout profil de risque, même en présence d’un contexte de marché difficile.

En dépit de cette considérable flexibilité, les produits structurés doivent être considérés comme un complément aux placements traditionnels. La règle d’or selon laquelle seule une prise de risque élevée permet d’atteindre des rendements élevés s’applique aussi aux produits structurés.

Nous nous tenons volontiers à votre disposition pour répondre à vos questions.

Les produits de protection du capital permettent à l’investisseur de se protéger contre les baisses de cours. En règle générale, le capital est protégé à 90-100% de la valeur nominale du produit, et ce à l’échéance. Comme les obligations, ces produits sont soumis aux fluctuations de cours. Leur potentiel de croissance est généralement inférieur aux autres produits et peut être limité. L’investisseur a néanmoins la possibilité d’obtenir un rendement important sans renoncer à la protection de son capital. (Source: Association suisse des produits structurés).

Protection du capital sans cap

Prévisions

  • Hausse du sous-jacent
  • Hausse de la volatilité
  • Fortes baisses du cours des sous-jacents possibles

Caractéristiques

  • Le remboursement minimal à l'échéance correspond à la protection du capital
  • La protection du capital est exprimée en % de la valeur nominale (p. ex. 100%)
  • La protection du capital se rapporte uniquement à la valeur nominale et non au prix d’achat
  • Pendant la durée de vie, la valeur du produit peut être inférieure à la protection du capital
  • Le produit participe à la croissance du cours du sous-jacent à partir du prix d’exercice
  • Les revenus provenant du sous-jacent sont utilisés en faveur de la stratégie

Composition du produit

  • Le client achete un obligation
  • Le client achete un call option (Call long)

Protection du capital avec barrière

Prévisions

  • Hausse du sous-jacent
  • Fortes baisses du cours des sous-jacents possibles

Caractéristiques

  • Le remboursement minimal à l'échéance correspond à la protection du capital
  • La protection du capital est exprimée en % de la valeur nominale (p. ex. 100%)
  • La protection du capital se rapporte uniquement à la valeur nominale et non au prix d’achat
  • Pendant la durée de vie, la valeur du produit peut être inférieure à la protection du capital
  • Le produit participe à la croissance du cours du sous-jacent à partir du prix d’exercice jusqu’à la barrière
  • Une remise peut être versée après franchissement de la barrière
  • Les revenus provenant du sous-jacent sont utilisés en faveur de la stratégie
  • La possibilité de gain est limitée

Protection du capital avec coupon

Prévisions

  • Hausse du sous-jacent
  • Fortes baisses du cours des sous-jacents possibles

Caractéristiques

  • Le remboursement minimal à l'échéance correspond à la protection du capital
  • La protection du capital est exprimée en % de la valeur nominale (p. ex. 100%)
  • La protection du capital se rapporte uniquement à la valeur nominale et non au prix d’achat
  • Pendant la durée de vie, la valeur du produit peut être inférieure à la protection du capital
  • Le produit participe à la croissance du cours du sous-jacent à partir du prix d’exercice jusqu’à la barrière
  • Une remise peut être versée après franchissement de la barrière
  • Les revenus provenant du sous-jacent sont utilisés en faveur de la stratégie
  • La possibilité de gain est limitée
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